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martes, 3 de enero de 2017

Objetivos 2017 + revisión 2016


Para tener un objetivo a largo plazo y conseguirlo hace falta una cierta planificación. Por ello se deben establecer metas de corto/medio plazo que vayan marcando el grado de consecución del mismo, de forma que podamos ser capaces de medir la evolución y hacer correcciones y/o ajustes en caso de que sean necesarias. 

Nosotros en esta entrada vamos a exponer los objetivos que nos habíamos marcado en 2016 y su grado de cumplimiento así como las nuevas metas a alcanzar en 2017.


Objetivos 2016

  • Invertir (al menos) 5000 € = Conseguido
  • Amortizar préstamo personal antes de julio = Conseguido
  • Amortizar 3000 € de la hipoteca = Finalmente decidimos en vez de amortizar, invertirlo también = No conseguido 
  • Recibir al menos 150 € brutos de ahora a final de año = No conseguido 

En general estamos contentos con los resultados, si bien los dividendos recibidos no han alcanzado el objetivo por mucho, ello ha sido a cambio de comprar empresas de mucha calidad con Yield más moderado pero alto crecimiento del dividendo como T Rowe Price o VFC, por nombrar dos. 

Por otro lado los 3000 € destinados en principio a amortizar hipoteca han ido a parar casi en su totalidad a inversión pues la rentabilidad por dividendos que obtendremos supera en casi el doble al tipo de interés fijo de nuestra hipoteca (2,25 %). En total invertimos 2711,51 € de estos y la diferencia hasta los 3000 € la hemos dejado en liquidez para futuras compras.

Objetivos 2017
  • Invertir 15300 € + dividendos
  • Conseguir 500 € de dividendos netos
  • Añadir 500 € al fondo de emergencia.
  • Hacer al menos una compra en cada divisa  (EUR + GBP + USD)
  • Analizar al menos 75 empresas (3 análisis cada 2 semanas aproximadamente)
  • Hacer un viaje a otro continente.
Creemos que son objetivos ambiciosos pero que se pueden conseguir. Si no surge ningún imprevisto que no podamos afrontar con nuestro todavía pequeño fondo de emergencia, podría peligrar sobretodo el objetivo de inversión anual y el de hacer un viaje "grande". 

Además analizar 75 empresas, más los post habituales en el blog, requerirá de un esfuerzo sobretodo de tiempo. La idea es tener todas las empresas en seguimiento analizadas en dos años, y a partir de aquí ir haciendo revisiones anuales de cada una, partiendo de la base con la que contaremos. 

¿Qué os parecen nuestros objetivos? ¿Vosotros habéis fijado vuestros objetivos para 2017?

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